Бесплатно · Финансовые инструменты

Налоговый калькулятор

Расчёт подоходного налога для США, Германии, Великобритании и Китая с прогрессивными ставками

Страна

Статус подачи

Годовой валовой доход

Вычеты до налога (необязательно)

например, пенсионные и страховые взносы — вычитаются до налога

Это упрощённая оценка для образовательных целей. Она не включает вычеты, налоговые кредиты, социальные отчисления, местные налоги и другие факторы. Для точной консультации обратитесь к налоговому специалисту.

Как прогрессивная шкала работает на самом деле

Ставки облагают куски дохода, а не всю зарплату — вход в более высокий диапазон никогда не уменьшает чистыми.
Маржинальная ставка относится к последней единице дохода (сверхурочные, вычеты); эффективная — весь налог к всему доходу.
Этот калькулятор проходит каждый диапазон отдельно — ровно как декларация.

Маржинальная ставка против эффективной

⚡

Четыре страны, свои правила

Переключайтесь между федеральными ставками США со статусом подачи, прогрессивной шкалой Германии, британскими ступенями с личной необлагаемой суммой и таблицей совокупного дохода Китая — структура каждой юрисдикции моделируется отдельно.

🔒

Эффективная и предельная ставки

Результат показывает и эффективную ставку на весь ваш доход, и предельную ставку на следующий рубль — среднее бремя и цена дополнительного заработка видны в одном окне.

🎯

Вычеты и разбивка по ступеням

Введите дополнительные вычеты поверх стандартного, и получите облагаемый доход и список налога по каждой ступени — расчёт за суммой на руки лежит на столе, а не спрятан.

Частые вопросы

Насколько точен этот налоговый калькулятор?

Он предоставляет упрощённую оценку на основе опубликованных налоговых диапазонов для каждой страны. Он не включает вычеты, налоговые кредиты, взносы на социальное страхование, местные/региональные налоги и другие факторы, существенно влияющие на ваш фактический налог. Используйте для приблизительного сравнения, а не для подачи декларации.

Почему статус подачи отображается только для США?

Соединённые Штаты — единственная из четырёх стран, где налоговые диапазоны различаются в зависимости от статуса подачи (холост/не замужем, в браке совместно, глава домохозяйства). В Германии, Великобритании и Китае налоговые диапазоны одинаковы независимо от семейного положения.

Будут ли добавлены другие страны?

Фреймворк поддерживает добавление других стран — налоговые диапазоны для каждой страны определены в виде простой таблицы. Мы планируем добавлять новые страны в будущих обновлениях по мере проверки актуальных налоговых данных.

Прибавка подняла меня в высший разряд — могу ли я потерять?

Нет. По повышенной ставке облагается лишь часть сверх порога, поэтому чистыми всегда больше. Кусаются другие обрывы — вне подоходного: пороги пособий или исчезающие вычеты — у них свои правила, не эта таблица.

✦ Что такое налоговый калькулятор?

Налоговый калькулятор оценивает подоходный налог с годового валового дохода в прогрессивных системах четырёх стран: США, Германии, Великобритании и Китая. Каждая юрисдикция смоделирована со своими ставками и вычетами — США со стандартным вычетом в зависимости от статуса подачи декларации, Великобритания с персональной необлагаемой суммой, встроенной в диапазоны, Германия с прогрессивной шкалой и Китай с годовой таблицей совокупного дохода и порогом в 60 000 юаней. Результаты показывают оценочный налог, эффективную ставку, предельную ставку, доход на руки и разбивку по диапазонам того, как налог накапливается.

Что умеет этот инструмент

🌍 Четыре налоговые системы в одной форме: США, Германия, Великобритания и Китай.
🇺🇸 Статус подачи в США — один, в браке или глава семьи — с соответствующим стандартным вычетом.
💷 Британские диапазоны 2024/25 с персональной необлагаемой суммой, 🇩🇪 прогрессивная шкала Германии, 🇨🇳 годовая таблица Китая с вычетом 60 000 юаней.
➖ Необязательные дополнительные вычеты до налога — например 401(k) или китайские страховые взносы — применяются до расчёта по диапазонам.
📊 Ключевые результаты: оценочный налог, эффективная ставка, предельная ставка, доход на руки и облагаемый доход.
🧾 Разбивка по диапазонам того, сколько налога вносит каждая ступень.

Когда он пригодится

💼 Чтобы оценить доход на руки из предложения о работе до переговоров о зарплате.
🧾 Чтобы примерно понять сумму налога до подачи годовой декларации.
🔍 Чтобы сравнить, как один и тот же валовый доход облагается в разных странах.
📉 Чтобы проверить, действительно ли дополнительные вычеты снижают налог.

Все расчёты выполняются в вашем браузере; данные о доходе не покидают устройство и нигде не сохраняются. Важно понимать, что это: оценка на основе упрощённых правил. Детализированные вычеты по правилам США, британские взносы в национальное страхование и большинство местных и социальных налогов не смоделированы, а ставки меняются год от года. Используйте его как помощь в планировании, а реальные цифры подтверждайте у налоговой службы или специалиста.

Обновлено · 2026-09-01